Lição para investidores: até os bilionários ganhariam mais colocando dinheiro em ETFs do S&P 500
Surpreendente, mas verdade: os 400 americanos mais ricos não bateram o mercado de ações nos últimos nove anos. Apesar de ganharem bilhões nas últimas 12 meses, com uma alta de 22% nas fortunas combinadas, se tivessem apostado em um fundo de índice como o S&P 500, a estratégia teria sido ainda mais recompensadora.
Esta revelação da lista Forbes 400 para 2025 oferece um lição valiosa para todos nós: a capacidade de construir um grande patrimônio não está necessariamente ligada a habilidades de investidor extraordinárias. Mesmo que muitos bilionários sejam extremamente experientes no mercado financeiro, os números mostram que, em média, não conseguem superar o desempenho do mercado em seus investimentos de longo prazo.
Onde a verdadeira riqueza reside
E se os bilionários, no fundo, são especialistas em construir empresas e serviços? Essa é a chave para entender a diferença. A Forbes 400 separa seus membros por categorias e a maioria (cerca de dois terços) se encaixa na categoria “self-made”, ou seja, eles criaram suas fortunas do zero. Startups, empresas inovadoras e investimentos em novos produtos e serviços estão na raiz da riqueza desses magnatas, não apenas no mercado acionário.
A chamada bolsa de valores, portanto, se torna mais um instrumento de preservação e gestão do que o motor principal de criação de riqueza. Isso é uma lição importante para aqueles que sonham em alcançar a independência financeira.
A verdade por trás dos retornos
É preciso ter em mente que o desempenho relatado dos bilionários pode ser um pouco enviesado. A prática de comparar os retornos do ano anterior contra aqueles do ano atual, por exemplo, deixa de fora aqueles que não conseguiram acompanhar e, consequentemente, deixaram a lista.
Esse “viés de sobrevivência” pode mascarar parte da realidade, já que não considera aqueles que não atingiram os patamares de crescimento desejados. Apesar disso, a tendência geral demonstra que, mesmo com poderes de investimento consideráveis, os ultra ricos, como qualquer outro investidor, precisam ter uma estratégia que se alinhe a metas de longo prazo e a um acompanhamento estratégico do mercado.
O investidor médio deve se concentrar em construir as próprias bases, buscando aprofundar seus conhecimentos, diversificar seus investimentos e ter paciência. No longo prazo, seguir uma estratégia sólida é capaz de gerar resultados incríveis – sem a necessidade de habilidades super-humanas ou de uma fortuna inicial gigantesca.